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माइक्रोफाइनेंस कंपनी पंजीकरण

अपनी माइक्रोफाइनेंस कंपनी को ऑनलाइन पंजीकृत करें

Rs.1,90,000- / (सभी करों और शुल्क को मिलाकर) पर शुरू .. !!!

धारा 8 कंपनी द्वारा माइक्रोफाइनेंस पंजीकरण,

आरबीआई की स्वीकृति नहीं,

(25 से 30 तक ले जाता है)

माइक्रो फाइनेंस रजिस्ट्रेशन

  • This field is for validation purposes and should be left unchanged.

माइक्रोफाइनेंस कंपनी के लिए प्रक्रिया

NAME APPROVAL आवेदन

आपके द्वारा दिए गए विवरण की जाँच की जाएगी और फिर हम नाम अनुमोदन के लिए आवेदन करेंगे।

 

DSC (DIGITAL SIGNATURE)

आपके दस्तावेज़ सबमिट करने के बाद हम आपको DSC और DPIN देंगे।

 

दीन के लिए आवेदन करें

निदेशक पहचान संख्या एक विशिष्ट संख्या है जो निगमित कंपनियों के मौजूदा निदेशकों को दी जाती है।

निगमन प्रमाणपत्र

निगमन प्रमाणपत्र के लिए फाइल CIN, PAN और TAN के साथ बनेगी।

पैन और टैन आवेदन

पैन और टैन के लिए आवेदन करें क्योंकि बैंक खाता खोलने के लिए उनकी आवश्यकता होगी।

माइक्रो फाइनेंस कंपनी क्या है?

माइक्रोफाइनेंस कंपनी मूल रूप से वित्तीय संगठन है जो ऋण, ऋण या बचत के रूप में छोटे पैमाने पर वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं। ये संगठन स्वतंत्र उपक्रमों के लिए क्रेडिट फ्रेमवर्क की सुविधा से परिचित हैं क्योंकि उन्हें बैंकों से ऋण प्राप्त नहीं होता है क्योंकि वे उनकी खराब प्रक्रिया के कारण होते हैं। इस तरह इसे आमतौर पर माइक्रो-क्रेडिट एसोसिएशन के रूप में नामित किया जाता है। वे विभिन्न छोटे व्यवसायों या परिवारों को छोटे ऋण प्रदान करते हैं जो औपचारिक बैंकिंग चैनलों या ऋण के लिए पात्रता के लिए दृष्टिकोण नहीं करते हैं। वे छोटे ऋण प्रदान करते हैं जो ग्रामीण क्षेत्रों के लिए 50,000 रुपये से कम हैं और शहरी के लिए यह 1,25,000 रुपये है। धारा -8 कंपनी का पंजीकरणएमसीए (कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय) के साथ भारत में माइक्रो फाइनेंस कंपनी को पंजीकृत करने का सबसे आसान तरीका है। किसी भी परिधीय नकदी या आश्वासन सुरक्षा चार्ज के बिना। यह आरबीआई और केंद्र सरकार द्वारा समन्वित उचित दरों पर क्रेडिट दे सकता है। वे आय और रोजगार सृजन सहित सभी देश और खेती के विकास के लिए एक महत्वपूर्ण सहायता हैं। भारत में अनिवार्य रूप से 2 प्रकार के माइक्रोफाइनेंस संगठन हैं, जिनमें से एक को RBI के साथ पंजीकृत होना है और दूसरा गैर-लाभकारी प्रकार है, जिसे धारा 8 कंपनी के रूप में सूचीबद्ध किया गया है और जिसे RBI की स्वीकृति की आवश्यकता नहीं है

कंपनी पंजीकरण के लिए आवश्यक दस्तावेज

  • पैन कार्ड:  भारतीय नागरिकों के मामले में, शेयरधारकों और निदेशकों का पैन कार्ड।
  • पासपोर्ट आकार की तस्वीर:  निदेशकों और शेयरधारकों की 10 महीने से अधिक पुरानी तस्वीर नहीं।
  • आईडी प्रूफ:  आधार कार्ड / मतदाता पहचान पत्र / निदेशकों और शेयरधारकों के ड्राइविंग लाइसेंस की प्रति
  • रेंट एग्रीमेंट:  अगर आपने प्रॉपर्टी किराए पर दी है, तो रेंट एग्रीमेंट की एक प्रति
  • एड्रेस प्रूफ:  बिजली बिल, पानी का बिल, बैंक स्टेटमेंट, गैस और टेलीफोन बिल शेयरधारकों और निदेशकों का
  • पंजीकृत कार्यालय प्रमाण:  पंजीकृत कार्यालय पते का बिजली बिल, पानी का बिल, बैंक स्टेटमेंट, गैस या टेलीफोन बिल
  • मालिक से एनओसी:  पंजीकृत कार्यालय के मालिक से अनापत्ति प्रमाण पत्र की आवश्यकता है

हमारे पैकेज में क्या शामिल है?

2 भागीदारों के लिए डीआईएन

2 निदेशकों के लिए डिजिटल हस्ताक्षर

नाम खोज और अनुमोदन

एमओए / एओए

पंजीकरण शुल्क

कंपनी पैन कार्ड

भारत में माइक्रो-फाइनेंस कंपनियों का पंजीकरण कैसे करें?

माइक्रोफाइनेंस को भारत में धारा 8 कंपनी द्वारा नामांकित किया जा सकता है। धारा 8 को किसी आधार पूंजी की आवश्यकता नहीं है। यहाँ प्रक्रिया है:

नाम अनुमोदन के लिए DSC और फ़ाइल तैयार करें:

प्रारंभिक चरण DSC और DIN लागू करना है। यह 1-2 दिनों के लिए कुछ समय अलग सेट करता है। यह ऑनलाइन संरचनाओं को बनाने के लिए उपयोग किया जाता है, कंपनी के निगमन के लिए आरओसी के साथ दायर किया जाता है। भौतिक दस्तावेजों में DSC का उपयोग नहीं किया जा सकता है। विधि के भीतर कंपनी पंजीकरण पूरी तरह से ऑनलाइन है और इसलिए इसे एक संगठन को शामिल करने के लिए डीएससी की आवश्यकता है। उस बिंदु से, आपको नाम अनुमोदन के लिए फाइलिंग की आवश्यकता होती है। RUN के तहत नाम एप्लिकेशन केंद्रीय पंजीकरण केंद्र (CRC) द्वारा तैयार किया जाएगा। नाम अनुमोदन सीआरसी द्वारा चेक खत्म करने के लिए उत्तरदायी है और अनुमोदन या अस्वीकृति पर वहां से आवेदक को ई-मेल द्वारा सूचित किया जाना चाहिए। नाम एक तरह का होना चाहिए और प्रतिष्ठानों, संस्थान आदि जैसे शब्दों के साथ समाप्त होना चाहिए। इसके अलावा, एक समय में अधिकतम 6 नाम दर्ज किए जा सकते हैं।

दीन के लिए आवेदन करें:

निदेशक पहचान संख्या – DIN एक विशिष्ट संख्या है जो निगमित कंपनियों के मौजूदा निदेशकों को प्रदान की जाती है। यह पहचानने योग्य संख्या केंद्र सरकार द्वारा किसी व्यक्ति को दी जाती है, जिसका इरादा निदेशक के रूप में या किसी कंपनी के मौजूदा निदेशक के रूप में किया जाना है। एक बार डीआईएन नंबर मिल जाने के बाद, निर्देशक जिस कंपनी में काम करता है, उसके बराबर जीवन हमेशा के लिए लागू कर सकता है। इस अवसर पर कि आप संगठन को बदलते हैं वह डीआईएन नंबर नहीं बदलता है।

निगमन का प्रमाणन:

तीसरा कदम हर एक महत्वपूर्ण पेपर के साथ ज्वाइनिंग फाइल करना है। फ़ॉर्म को सभी मूलभूत अनुलग्नकों जैसे MOA, AOA, घोषणाओं और इसी तरह से जोड़ा जाता है। निगमन प्रमाणपत्र को CIN, PAN और TAN के साथ फ्रेम करना चाहिए। संगठन को स्टैम्प ड्यूटी पर ध्यान देने की आवश्यकता है, चाहे वह स्टैम्प ड्यूटी एक राज्य का विषय हो। जब संगठन को समेकित किया जाता है, तो आप भारत में माइक्रोफाइनेंस व्यवसाय शुरू कर सकते हैं। लेकिन, कृपया याद रखें कि आप सेक्शन 8 के तहत कोई डिपॉजिट नहीं कर सकते। उसके बाद पैन और टैन के लिए तुरंत आवेदन करें क्योंकि उन्हें अपना बैंक खाता खोलना होगा।

माइक्रोफाइनेंस कंपनी के लिए पंजीकरण क्यों करें?

माइक्रो-फाइनेंस कंपनियों के कुछ कार्य तंत्र इस प्रकार हैं:

  • सामाजिक-आर्थिक विकास को बढ़ावा देना: सामुदायिक स्तर पर, माइक्रोफाइनेंस संगठन सामाजिक + ईओमिक विकास को बढ़ावा देगा। इसके अतिरिक्त, उनके द्वारा प्रबंधनीय विकास को प्रोत्साहित करने के साथ-साथ स्वयं सुधार समूहों को सक्षम करना। अन्य वित्तीय सेवाओं की आवश्यकता गरीबों को होगी न कि केवल साख; इस प्रकार, यह आवश्यकता कारक को बाहर निकालने के लिए एक अभिन्न संपत्ति है।
  • कोई आरबीआई अनुमोदन: कोई लंबी तकनीक और पंजीकरण के लिए सरल नहीं है क्योंकि जब आप गैर-लाभकारी कंपनी के रूप में पंजीकरण करते हैं तो आरबीआई के अनुमोदन की आवश्यकता नहीं होती है। यहां तक ​​कि, रुपये की कम से कम पूंजी के लिए कोई आवश्यकता नहीं है। 2 करोड़।
  • वित्त पोषण का एक तरीका प्रदान करें: यह पारंपरिक वित्तीय उत्पादों की तुलना में एक बेहतर समग्र ऋण चुकौती दर देता है। इसके अलावा, जो उपभोक्ता ऋण, व्यवसाय ऋण, कार्यशील पूंजी ऋण, आपातकालीन ऋण, आवास, आदि से ऐसी जनसंख्या सीमा के लिए क्रेडिट आवश्यकताओं को संबोधित करने में मदद करेगा।
  • छोटे व्यवसायों के लिए उचित सेवाएं प्रदान करता है: यह गरीबों और बेरोजगारों के लिए एक वित्तीय प्रणाली का निर्माण करता है और इसका उद्देश्य स्थायी स्थानीय वित्तीय संस्थान बनाना है जो घरेलू जमाओं को आकर्षित करने, उन्हें ऋण में रीसायकल करने और अन्य वित्तीय सेवाएं देने का प्रयास करते हैं।
  • न्यूनतम शिकायत: कंपनी को आरबीआई के दिशानिर्देशों का पालन करने पर निर्भर है, भले ही वह रिजर्व बैंक के साथ भर्ती न कर सके। किसी भी मामले में, आरबीआई से किसी भी समर्थन की आवश्यकता नहीं है। धारा 8 कंपनी कंपनी अधिनियम का अनुपालन उसी तरीके से करेगी जैसा अन्य कंपनियां करती हैं। बस इतना ही!

माइक्रो फाइनेंस कंपनी के तहत माइक्रो-क्रेडिट ऋण

माइक्रोफाइनेंस कंपनियों के तहत ऋण असाधारण रूप से जटिल नहीं हैं। अधिकांश असुरक्षित ऋण दिए जाते हैं और महीने से महीने के पुनर्भुगतान या सप्ताह के पुनर्भुगतान के खिलाफ होते हैं। ब्याज को अक्सर 20 -26% के दायरे में लिया जाता है। साथ के अन्य फ़ोकस भी महत्वपूर्ण हैं जो निम्नानुसार हैं:

  • एनबीएफसी अपने ग्राहकों के लिए ब्याज की अंतर दर को लागू कर सकता है, हालांकि परिवर्तन 4% से अधिक नहीं होना चाहिए।
  • ऋण पर ब्याज को कम करने के लिए शेष राशि रणनीति पर लगाया जाएगा।
  • माइक्रोफ़ाइनेंस कंपनियां सभी कार्यस्थलों या साहित्य में दिखाई देती हैं, ब्याज की व्यवहार्य दर।
  • कंपनियों को सभी व्यक्तियों को ब्याज दर, प्रत्येक अतिरिक्त सामान्य नियम और शर्तों के लिए एक लोन कार्ड जारी करना चाहिए।
  • स्व-सुधार समूहों (एसएचजी) और कनेक्शन कार्यक्रमों में भी ऋण दिए गए हैं।
  • बंद मौके पर कि 90 दिनों के भीतर कोई भी पुनर्भुगतान नहीं मिलता है, उस बिंदु पर समकक्ष को एक गैर-निष्पादित संसाधन के रूप में माना जाना चाहिए, हालांकि, मानदंड के प्रावधान से धारा 8 कंपनी को कोई फर्क नहीं पड़ता है।

माइक्रो फाइनेंस कंपनी के लाभ

5 Cr की कोई न्यूनतम पूंजी नहीं

आरबीआई की मंजूरी नहीं

वित्त व्यवसाय शुरू करने का सबसे आसान तरीका

26% तक की ब्याज दर ले सकता है।

कोई भारतीय रिजर्व बैंक

भारत में, वित्त व्यवसाय गैर-बैंकिंग वित्त कंपनियों (NBFC) और RBI द्वारा निर्देशित अलग-अलग हैं। जैसा कि हो सकता है, कुछ व्यावसायिक संरचनाओं को भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा बहिष्कृत करने के लिए पूर्व निर्धारित अवधि तक बैंकिंग गतिविधियों को करने के लिए बहिष्कृत किया गया है। आरबीआई ने अपने मास्टर राउंडअबाउट: RBI / 2015-16 / 15 DNBR (PD) CC.No.052 / 03.10.119 / 2015-16 दिनांक 01 जुलाई, 2015 को माइक्रोफ़ाइनेंस गतिविधियों से जुड़ी सभी धारा 8 कंपनियों की छुट्टी कर दी है।

पैरा 2 (iii) के अनुसार,  भारतीय रिज़र्व बैंक अधिनियम, 1934 (1934 के 2 ) के धारा 45-आईए, 45-आईबी और 45-आईसी को किसी भी महत्वपूर्ण वित्तीय कंपनी में नहीं होना चाहिए जो गतिविधियों में शामिल है:
( क) माइक्रो-फाइनेंसिंग गतिविधियों में लगे हुए हैं, क्रेडिट देने से अधिक नहीं रु। एक व्यावसायिक उद्यम के लिए 50,000। इसके अलावा रु। किसी भी निराश्रित व्यक्ति के लिए एक लॉजिंग यूनिट के खर्च को पूरा करने के लिए 1,25,000 उसे उसकी आय और जीवन स्तर को बढ़ाने के लिए।
(ख) कंपनी अधिनियम, 2013 की धारा 8 के तहत लाइसेंस प्राप्त
(ग) अधिसूचना संख्या 118 / महानिदेशक (एसपीटी) -98 दिनांक 31 जनवरी, 1998 के पारित 2 (1) (xii) में वर्णित के रूप में सार्वजनिक जमा स्वीकार नहीं।

माइक्रो फाइनेंस कंपनी के लिए अनिवार्य आवश्यकताएँ

माइक्रो फाइनेंस इंस्टीट्यूशन (MFI) को पंजीकृत करने के लिए आम तौर पर 2 तरीके हैं। पहले एक कंपनी बनाना है और अनुमोदन के लिए RBI को आवेदन करना है। माइक्रोफाइनेंस कंपनी के लिए न्यूनतम आवश्यकता रु .5 करोड़ शुद्ध स्वामित्व वाली निधि और निवेशकों की सक्रिय प्रोफाइल है। दूसरे, एक सेक्शन 8 कंपनी को पंजीकृत करना है।

LegalRaasta नामांकन की दूसरी विधि प्रदान करता है। केंद्र सरकार के लाइसेंस के लिए आवेदन करें जिनमें से निम्नलिखित लाभ हैं:

  • अधिकतम रु। 50,000 व्यावसायिक उद्देश्यों के लिए और 1,25,000 रूपए घरेलू आवास के लिए दिए जा सकते हैं 
  • कम से कम शुद्ध स्वामित्व वाली निधि की आवश्यकता नहीं। आप अपने दम पर चयन कर सकते हैं
  • RBI द्वारा इस कंपनी को पंजीकरण और कुछ अन्य शर्तों से मुक्त करने के बाद से कोई RBI अनुमोदन की आवश्यकता नहीं है 

माइक्रो फाइनेंस कंपनी के तहत जमा की स्वीकृति

धारा 8 कंपनी के तहत जमा स्वीकार करने की अनुमति नहीं है। इसके अलावा, संगठन को अपनी परिसंपत्तियों का योगदान करने और अपनी माइक्रोफाइनेंस कंपनी शुरू करने की आवश्यकता है। इसके अलावा, संगठन उपहार के लिए तरीकों से धन जुटा सकता है।

भले ही आप एनबीएफसी कंपनी को नामांकित करने की योजना बना रहे हों और व्यवसाय में रु। 5 करोड़ का निवेश करने की तैयारी कर रहे हों, उस समय इसके अतिरिक्त जमाओं को लेने की अनुमति नहीं है। RBI की प्रक्रिया के अनुसार, सबसे पहले, आपको एक NBFC गैर-जमा लेने वाली कंपनी को सूचीबद्ध करना होगा और इस प्रकार भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) से जमा करने की स्थिति के लिए आवेदन करना होगा।

इसलिए, यह उस स्थिति में सामने आया जब आप अपना खुद का NBFC रजिस्टर करने की सोच रहे थे, पहले माइक्रोफाइनेंस कंपनी से शुरुआत करें, अपने कौशल का परीक्षण करें और फिर आगे बढ़ें। सेक्शन 8 कंपनी के तहत स्वीकार करने की अनुमति नहीं है। इसके अलावा, कंपनी को अपने फंड का निवेश करना होगा और अपनी माइक्रोफाइनेंस कंपनी शुरू करनी होगी। इसके अलावा, कंपनी दान के माध्यम से धन जुटा सकती है।

यहां तक ​​कि अगर आप एक एनबीएफसी कंपनी को पंजीकृत करने का इरादा कर रहे हैं और व्यवसाय में 5 करोड़ रुपये का निवेश करने के लिए तैयार हैं, तो जमा राशि भी लेने की अनुमति नहीं है। RBI प्रक्रिया के अनुसार, सबसे पहले, आपको एक NBFC गैर-डिपॉजिट लेने वाली कंपनी को पंजीकृत करना होगा और इसके बाद भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) से जमा लेने की स्थिति के लिए आवेदन करना होगा।

इसलिए, यह सलाह दी जाती है कि यदि आप अपने स्वयं के एनबीएफसी को पंजीकृत करने की सोच रहे हैं, तो पहले माइक्रोफाइनेंस कंपनी से शुरुआत करें, अपने कौशल का परीक्षण करें और फिर आगे बढ़ें।

माइक्रोफाइनेंस कंपनी पंजीकरण के लिए कानूनी संरचना का प्रकार

विवरण

एनबीएफसी-एमएफआई

सोसायटी और ट्रस्ट

धारा 8 कंपनी

सहयोगी समाज

सरकार द्वारा कंपनी अधिनियम, 2013 के अनुसार भारतीय रिज़र्व बैंक सोसायटी पंजीकरण अधिनियम, 1860 के अनुसार सोसायटी पंजीकरण और भारतीय ट्रस्ट अधिनियम, 1882 के अनुसार ट्रस्ट पंजीकरण कंपनी अधिनियम, 2013 के अनुसार पंजीकरण सहकारी सोसायटी अधिनियम, 2002 के अनुसार पंजीकरण
नेट वर्थ की आवश्यकता रुपये। 5 करोड़ और रु। उत्तर पूर्व राज्यों के मामले में 2 करोड़ कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं कोई न्यूनतम आवश्यकता नहीं

 

माइक्रो फाइनेंस कंपनी के लिए अनिवार्य शिकायतें

न्यूनतम अनुपालन हैं जो माइक्रो फाइनेंस कंपनी द्वारा अनुपालन किए जाते हैं, हालांकि, सबसे महत्वपूर्ण अनुपालन इस प्रकार हैं:

RBI अनुपालन:

रिज़र्व बैंक के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं होने पर भी कंपनी को RBI के मानदंडों का पालन करने की उम्मीद है।

कंपनी अधिनियम:

धारा 8 कंपनी को भी कंपनी अधिनियम के अनुपालन के लिए आवश्यक है, उसी तरह, अन्य कंपनियों।

अतिरिक्त:

यदि अनिवार्य अनुपालन की बात करें तो अन्य कानून भी हैं जिनका पीएमएलए आदि की तरह ध्यान रखा जाना चाहिए।

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